25 липня 2026 року Департамент кіберполіції повідомив про завершення розслідування щодо організованої групи, яка, за даними правоохоронців, імітувала успішну торгівлю криптовалютою. Обвинувальний акт стосовно восьми учасників скерували до суду, ще двох підозрюваних оголосили в розшук.

Що повідомляють правоохоронці

За інформацією кіберполіції, учасники схеми демонстрували потерпілим нібито прибуткові операції та переконували їх переказувати кошти. У повідомленні зазначено, що фігуранти були мешканцями Харкова, Кременчука та Черкас, а потерпілим завдали збитків на 790 тисяч гривень. Ці обставини є позицією слідства; остаточну оцінку доказам має надати суд.

У справі йдеться не про звичайний продаж товару через дошку оголошень, але описаний механізм важливий для всіх онлайн-угод: шахраї часто створюють видимість довіри, показують «успішні» приклади та підштовхують до швидкого переказу.

Які сигнали варто помічати

  • Обіцянка гарантованого або надзвичайно високого прибутку.
  • Тиск із вимогою переказати кошти негайно.
  • Посилання на кабінет, платіж або «верифікацію» з невідомого домену.
  • Відмова пояснити юридичну назву, умови та ризики.

Під час купівлі чи продажу речей через оголошення не повідомляйте коди з SMS, паролі та дані картки. Оплату підтверджуйте у власному банківському застосунку, а не за скриншотом співрозмовника. Не переходьте за посиланням, яке нібито потрібне для отримання грошей.

Що робити у разі підозри

Припиніть спілкування, збережіть оголошення, листування, номери телефонів, реквізити та підтвердження переказів. Негайно зверніться до банку, якщо передали кошти або дані картки, і повідомте про ситуацію кіберполіцію через офіційні канали. Не намагайтеся самостійно «повернути» гроші через посередників, які знову просять оплату.

Безпечна угода не потребує секретних кодів, поспіху та переказу на незрозумілий рахунок.

Як застосувати це до купівлі речей

Попросіть продавця описати товар, стан і умови передачі в повідомленнях платформи. Порівняйте фотографії з реальним предметом під час зустрічі, перевірте серійний номер, якщо він є, і не підміняйте огляд скриншотом. Для дорогої техніки заздалегідь погодьте місце, де є розетка або інший спосіб перевірки.

Якщо покупець або продавець надсилає повідомлення нібито від служби доставки чи банку, відкрийте сайт самостійно через закладку або введіть адресу вручну. Офіційна сторінка не просить назвати пароль, PIN або код підтвердження іншій людині. Після підозрілої спроби змініть пароль до облікового запису та ввімкніть двофакторний захист.

Чому не варто поспішати

Шахрайські схеми розраховані на емоцію: страх втратити вигідну пропозицію, бажання швидкого прибутку або тиск «інших охочих». Візьміть паузу, поставте додаткові питання й перевірте отримувача коштів. Відмова від угоди завжди дешевша за спробу повернути гроші після переказу.

Що перевірити перед переказом

Звірте імʼя отримувача з людиною, з якою домовлялися, і не приймайте зміну реквізитів без пояснення. Для товару попросіть живе фото з поточною датою або коротке відео перевірки. Для послуги уточніть, який саме результат ви отримаєте та хто відповідає за повернення коштів. Надійність не доводиться кількістю підписників чи відгуків на сторінці.

Коли пропозиція повʼязана з інвестиціями, криптовалютою або гарантованим заробітком, не передавайте гроші на підставі демонстраційного кабінету. Перевіряйте компанію в офіційних реєстрах і самостійно читайте умови.